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当前非法集资犯罪形势依然严峻。商品营销、资源开发、种植养殖、投资担保等传统领域案件时有发生，借贷理财、股权、虚拟货币、消费返利等新兴领域已逐步成为非法集资犯罪的重灾区。特别是互联网上非法集资犯罪成为普遍模式，跨界特征更加突出，传染积聚速度更快。 非法集资犯罪手法变形变异，欺骗性更强，有的攀附冒用金融创新、精准扶贫、慈善互助等名目，裹挟诱骗大量群众；有的授意唆使参与者虚构商品交易获得“消费返利”，妄图快速聚敛公众资金；更有甚者包装造假、隐匿资金、肆意挥霍，沦为赤裸裸的集资诈骗。非法集资侵害对象涉及各年龄、收入和职业人群，特别是许多低收入人群、农民群众、退休人员参与其中，有的案件中超过半数的参与者是老年人，不少群众把“养老钱”、“救命钱”投入集资，几乎血本无归。 非法集资违反国家金融管理法规及刑事法律，致使集资参与人蒙受严重损失，需要全社会增强风险意识、携手防范抵制。如遇有以下情形之一的“投资”、“理财”项目，务必警惕： 一是以“看广告、赚外快”、“消费返利”等为幌子的；二是以投资境外股权、期权、外汇、等为幌子的；三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；四是以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；五是以投资“虚拟货币”、“”等为幌子的；六是以 “扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的；七是在街头、商超发放广告的；八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；九是“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的；十是要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。 |
